En las empresas, la falta de liquidez es la causa principal del cese de actividad de los negocios. Por lo cual, la gestión de tesorería es clave en este aspecto para la supervivencia de las empresas, sea cual sea su tamaño.

En este post vamos a dar algunas de las claves para poder controlar la tesorería de forma efectiva.

1. Previsión de tesorería: Llevar la contabilidad al día y tener una previsión de tesorería periódica y a corto plazo (contando los vencimientos de cobros y pagos) y también realizar previsión a largo plazo (contando por ejemplo amortizaciones de inversiones).
2. Manejo automatizado del flujo de caja: automatización de los flujos de caja creando reportes con herramientas como Cash Flow Forecast de SAP Business One para pronosticar el flujo de efectivo disponible.
3. Envío facturas al momento: Envío de la factura al mismo tiempo de la entrega de bienes y servicios con el fin de no retrasar cobros.
4. Asegurar y anticipar cobros: asegurar los pagos para minimizar el riesgo de los impagos y anticipar cobros en la medida de lo posible.
5. Fraccionar pagos: buscar en la medida de lo posible pagos fraccionados en importes importantes para reducir las tensiones de tesorería.
6. Pagos a proveedores: Cambiar en la medida de lo posible los vencimientos de pagos a proveedores a un único día.
7. Reducir stock: dimensionar el inventario disponible a la previsión de ventas con unos márgenes de seguridad para cubrir las necesidades sin romper el stock.
8. Financiación flexible: tener un plan de financiación flexible para el anticipo de facturas o líneas de crédito.

Conclusiones

Después de analizar los indicadores de la tesorería podemos llegar a las siguientes conclusiones:

• Controla solo los indicadores que son clave para tu negocio en concreto.
• Automatiza el control de los indicadores. Si tienes un ERP de calidad te resultará muy sencillo.
• Pon objetivos, mide y mejora. Así es como conseguirás mejorar tu rentabilidad.